RadioBorsa - La tua guida controcorrente per investire bene nella Borsa e nella Vita

Settembre porta con sé la voglia di cambiare e avvicinare la propria vita a quella che si desidera. Ma come capire se le scelte che immaginiamo sono sostenibili?

Annalisa vorrebbe vendere casa e lasciare il lavoro dieci anni prima della pensione, ora che vive con il compagno in un immobile di sua proprietà. Quali conti dovrebbe fare? E quali scenari personali e familiari dovrebbe considerare prima di decidere?

Fabio, invece, si interroga sulla gestione dei suoi risparmi: quanto costano davvero le attenzioni e i privilegi riservati a un cliente private? Un’inchiesta del Financial Times sulla “transumanza” dei clienti tra banche aiuta a comprendere gli incentivi milionari offerti ai consulenti e a chiedersi chi ne sostenga, alla fine, il costo.

In questa puntata di Financial Fitness, Roberta Rossi racconta due percorsi diversi, uniti dalla stessa domanda: quanto costa cambiare e quanto costa lasciare tutto com’è?

Questo episodio include contenuti generati dall’IA.

Quanto si recupera davvero con le minusvalenze?

In questo podcast facciamo chiarezza su un errore di calcolo molto comune che rischia di farti sovrastimare il reale beneficio del tuo zainetto fiscale. Con numeri alla mano e un esempio semplice, scoprirai perché recuperare 10.000 euro di minusvalenze non significa ricevere 10.000 euro sul conto, quali strumenti finanziari (come ETF e fondi comuni) non ti permettono di compensare, e come funziona la tassazione agevolata ma parziale al 12,5% sui titoli di Stato come i BTP.

Attenzione: ricorda che le minusvalenze non durano per sempre. Hai solo 4 anni di tempo prima che si azzerino del tutto.

“Il segreto di una buona truffa è far sempre sentire la vittima come se avesse il controllo”.

Partendo da questa celebre battuta, il nuovo episodio di RadioBorsa affronta il lato oscuro dell'intelligenza artificiale e dei social network.

Salvatore Gaziano racconta in prima persona l'inquietante fenomeno dei deepfake e delle truffe finanziarie sponsorizzate su piattaforme come Meta, dove organizzazioni criminali clonano voce e volto di professionisti per spingere i risparmiatori in finte chat di investimenti e trappole "pump and dump".

Dal finto controllo sui social a quello sui mercati globali, settembre si apre all'insegna dei contrasti macroeconomici. Assistiamo al classico paradosso in cui le buone notizie sull'occupazione americana si trasformano in cattive notizie per le Borse: un'economia così resiliente allontana infatti la prospettiva di un rapido taglio dei tassi da parte della Federal Reserve.

A complicare il quadro si aggiungono le tensioni in Medio Oriente che spingono al rialzo il petrolio, riaccendendo l'allarme inflazione e mandando sotto forte pressione il mercato obbligazionario, con i rendimenti dei titoli di Stato a lunga scadenza che tornano a salire vertiginosamente.

Nel frattempo, anche l'euforia per l'Intelligenza Artificiale entra in una fase di maggiore pragmatismo. Nonostante le trimestrali tech da record, Wall Street guarda con crescente severità agli enormi investimenti in infrastrutture (CapEx) dei colossi del cloud, pretendendo di vedere ritorni concreti. In questo clima di maggiore selettività, l'episodio smonta anche il mito dell'infallibilità dei grandi "guru" della finanza, analizzando il clamoroso tonfo in Borsa di Lululemon che ha pesantemente penalizzato il portafoglio di Michael Burry, il celebre investitore de La grande scommessa.In un panorama dominato da rumore di fondo, illusioni ottiche e promesse di facili ricchezze, l'unica vera difesa per l'investitore resta il metodo.

Ascolta l'episodio integrale per capire come disinnescare le trappole cognitive e proteggere il tuo patrimonio con disciplina, diversificazione e regole chiare. E se vuoi fare luce sui costi e sui rischi reali dei tuoi investimenti, su SoldiExpert.com puoi sempre richiedere un check-up gratuito e indipendente del tuo portafoglio.

Quanto siamo disposti a sacrificare della nostra sicurezza economica per vivere una vita che sentiamo più nostra?

Il lavoro non ci garantisce soltanto un reddito: può darci identità, soddisfazione e stabilità, ma può anche annoiarci, esaurirci o farci sentire prigionieri. Lasciarlo, cambiarlo o ridimensionarlo significa quindi confrontarsi con le proprie aspirazioni, ma anche con le conseguenze economiche delle nostre scelte.

In questa puntata di Financial Fitness, Roberta Rossi parte da due casi incontrati nella sua attività di consulente finanziaria indipendente per riflettere sul difficile equilibrio tra denaro, sicurezza, lavoro e libertà personale.

Lo stesso tema attraversa tre romanzi molto diversi:

📚 Fiorirà l’aspidistra di George Orwell, nel quale il rifiuto del denaro finisce paradossalmente per trasformarsi in un’ossessione;

📚 La mattina scrivo di Franck Courtès, che esplora il confine sottile tra la libertà di inseguire la propria vocazione e il rischio di scivolare nella povertà;

📚 Io sono Adele di Csaba dalla Zorza, che racconta il prezzo pagato da una donna per conquistare e difendere la propria indipendenza economica.

Tre storie che mostrano come i soldi non si trovino soltanto nei libri di finanza. Spesso sono proprio i romanzi a raccontare meglio quanto il nostro rapporto con il denaro condizioni il lavoro, le relazioni e l’idea che abbiamo di noi stessi.

🎧 Tre romanzi sui nostri complicati rapporti con i soldi

Come investono oggi gli italiani?

In questo podcast analizziamo i dati Assoreti per capire dove finiscono i risparmi gestiti da banche e reti di consulenza finanziaria. Scopriamo perché strumenti tradizionali come fondi comuni, polizze vita e gestioni patrimoniali occupano il 60% dei portafogli, mentre gli ETF (Exchange Traded Fund) rappresentano ancora solo una microscopica fetta del 2,4%.

Parliamo di costi occulti e di come analizzarli grazie al Rendiconto MiFID II (costi e oneri), il documento obbligatorio che rivela quanto stai pagando davvero alla tua banca.

Vedremo inoltre i dati del trend 2026 che mostrano una crescita esponenziale degli investitori in ETF, soprattutto tra i giovani (under 35), e analizziamo il cambio di rotta delle grandi banche italiane (Intesa Sanpaolo, UniCredit, Banca Generali) che stanno iniziando a lanciare i propri ETF. 

C'è un conflitto di interessi nella consulenza finanziaria tradizionale?

Scopri perché gli ETF convengono al cliente ma non a chi vende prodotti finanziari basati sul sistema delle retrocessioni (inducement).